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Ley 27.440 · Artículo 200 — Sujetos obligados en prevención de lavado

Sujetos obligados en prevención de lavado (art. 200 Ley 27.440)

Actualiza la Ley 25.246 para incorporar intermediarios, colocadores de inversión colectiva, plataformas de financiamiento colectivo y determinados sujetos de identificación del cliente al sistema preventivo.

Fuente: Ley 27.440

Qué regula el artículo 200

Actualiza la Ley 25.246 para incorporar intermediarios, colocadores de inversión colectiva, plataformas de financiamiento colectivo y determinados sujetos de identificación del cliente al sistema preventivo.

Texto oficial · Ley 27.440, art. 200

Sustitúyense los incisos 4) y 5) del artículo 20 de la ley 25.246 y sus modificatorias, por el siguiente:

4. Personas humanas y/o jurídicas registradas ante la Comisión Nacional de Valores para actuar como intermediarios en mercados autorizados por la citada comisión y aquellos que actúen en la colocación de Fondos Comunes de Inversión o de otros productos de inversión colectiva autorizados por dicho organismo.

5. Personas jurídicas autorizadas por la Comisión Nacional de Valores para actuar en el marco de sistemas de financiamiento colectivo a través del uso de portales web u otros medios análogos y demás personas jurídicas registradas en el citado organismo a cargo de la apertura del legajo e identificación del perfil del cliente para invertir en el ámbito del mercado de capitales.

Título XI

Modificaciones a la ley 26.994

Fuente: Ley 27.440, art. 200 — Texto original (Argentina.gob.ar)

Comentario

La expansión del mercado de capitales también amplía los puntos por los que pueden ingresar fondos ilícitos. La reforma incorpora al sistema preventivo de lavado a intermediarios, colocadores de inversiones colectivas, plataformas de financiamiento colectivo y otros sujetos relevantes. Esto implica identificar clientes y beneficiarios finales, monitorear operaciones, conservar documentación y reportar cuando corresponda conforme a la Ley 25.246 y reglas de la UIF. Ser innovador o tecnológico no reduce el estándar: una plataforma que intermedia ahorro puede tener obligaciones comparables a actores financieros tradicionales.

Preguntas para profundizar

¿Una plataforma de financiamiento colectivo queda fuera del régimen antilavado por no ser un banco?
No. La ley incluye expresamente determinadas plataformas y participantes del mercado entre los sujetos alcanzados por obligaciones preventivas.
¿Cumplir KYC una vez al alta del cliente agota todas las obligaciones?
No. El sistema incluye conocimiento continuo, monitoreo, actualización, conservación de información y reporte de operaciones sospechosas según el riesgo y la regulación aplicable.
Esta página es de carácter informativo y no constituye asesoramiento jurídico ni reemplaza una consulta profesional. Cita el texto oficial de la norma; para su aplicación a un caso concreto, consulte a un profesional matriculado.

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